Когда организацию привлекают к административной ответственности, отвечает как юридическое лицо, так и физическое. Однако, в области банковской сферы, некоторые правонарушения обязывают ответственностью только должностное лицо.
Конечно же, это не должно создавать иллюзию безнаказанности банков. Давайте рассмотрим, из-за каких правонарушений банк может быть привлечен к административной ответственности.
Сфера обслуживания клиентов
Административная ответственность банка наступает в случае, если банк оказывает услугу по открытию расчетного счета на юридическое лицо или ИП без представленных документов, которые подтверждают, что данное лицо прошло регистрацию в налоговом органе. Как только все документы предъявлены, банк должен выслать сообщение об открытии расчетного счета в течение одного банковского дня.
В случае невыполнения этих требований, юридическое лицо ( в данном случае банк) будет оштрафован на 130-200 базовых величин. А должностное лицо — на 20-50 базовых величин.
Ответы на распространенные вопросы
Вопрос: Банк может быть привлечен к ответственности, если на счету должника нет денежных средств?
Ответ: Банк может быть привлечен к административной ответственности в рамках исполнительного документа, только в случае, если на счету должника имеются денежные средства.
Вопрос: Какой срок действия правонарушения?
Ответ: Банк не может быть привлечен к административной ответственности, если на момент заседания в суде прошло более 2-х месяцев со дня обнаружения правонарушения.
Вопрос: Если нет исполнительного листа, банк может быть привлечен к административной ответственности?
Ответ: Если банк не исполнил постановление о взыскании денежных средств со счета должника без обращенного к нему исполнительного листа, то он не может быть привлечен к административной ответственности, так как нет состава правонарушения (ч. 2 ст. 17.14 КоАП РФ).
Остались вопросы?
В данной статье мы разобрали лишь маленькую часть вопросов по теме: административная ответственность банков в Москве и московской области. Каждый случай требует к себе тщательного изучения документов грамотным юристом. Только в этом случае, можно найти самый разумный выход из любой ситуации.
Обратитесь за бесплатной консультацией к юристу прямо сейчас. В режиме онлайн наш юрист поможет вам в поиске самого удобного решения.
